焦点时评

　　1月22日消息，据财新网报道称，农行北京分行2名员工已被立案调查，原因是涉嫌非法套取38亿元票据，同时利用非法套取的票据进行回购资金，且未建立台账，回购款其中相当部分资金违规流入股市，而由于股价下跌，出现巨额资金缺口无法兑付。由于涉及金额巨大，公安部和银监会已将该案件上报国务院。

　　据报道，案件的大致脉络是，农行北分与某银行进行一笔银行承兑汇票转贴现业务，在回购到期前，银本票应存放在农行北分的保险柜里，不得转出。但实际情况是，银本票在回购到期前，就被某重庆票据中介提前取出，与另外一家银行进行了回购贴现交易，而资金并未回到农行北分的账上，而是非法进入了股市。“农行北分保险柜中原来封包入库保存的票据则被换成报纸。”一位接近农行北分的人士对此证实。

　　去年5月，农行北京分行副行长陈英顺因违规代销某理财产品（即“飞单”）被免职。

　　21世纪经济报道1月21日未点名报道了某国有大行巨额票据案件。报道称，该案件在票据市场迅速蔓延，一定程度上影响票据贴现利率出现大幅反弹。1月20日，直贴市场屡次涨价，涨幅超30个点，转贴市场亦大涨30BP左右。　　

　　某大行北京分行资产负债管理部已于近日下发通知，1月14日起对票据融资业务进行风险管控，仅办理政策性银行、工行、农行、中行、建行及部分全国性股份制商业银行（邮储、交行、中信、光大、华夏、广发、平安、招商、浦发、兴业、民生银行(8.500, 0.04, 0.47%)、北京银行(9.890, 0.08, 0.82%)和北京农商行）承兑银票的票据贴现业务。

　　据媒体此前报道，监管部门近期对于票据市场加强了监管。2015年12月31日，银监会下发《中国银监会办公厅关于票据业务风险提示的通知》（203号文），对银行业金融机构2015年上半年票据业务现场检查后作出风险提示，发现的违规问题包括：通过票据转贴现业务转移规模，削减资本占用，利用承兑贴现业务虚增存贷款规模；利用贴现资金还旧借新，调节信贷质量指标；发放贷款偿还垫款，掩盖不良等七方面。　　

　　通知强调，各金融机构不得办理无真实贸易背景的票据业务，已办理承兑、贴现的各种凭证原件要注明银行信息等，防止虚假交易及发票重复使用。数据显示，截至2015年11月末，金融机构票据融资规模为4.64万亿元人民币，占各项贷款总额的比例接近5%。

　　据票据中介内部人士透露，在业内票据中介与银行票据部勾结已不是什么新鲜事，他们将企业的商业承兑汇票加盖银行票据专用章，让一张普通的企业间商业承兑，转变为银行行为的银行承兑，然后通过转贴现方法，卖入各大银行，实现把大笔资金套出来，一般一笔3-10亿元不等。

　　该人士估计，这次检查应该是万亿规模的，但是银监会检查难度较大，票据都封包了，而且都是内部人偷偷干的，到期只要企业偷偷把钱还上来平仓就相安无事了，这种套银行现金使用不需要抵押，不需要授信，免费使用6-12个月，诱惑极大，这也导致企业纷纷跟风进行违规操作。一旦无法平仓，就会引发巨大风险。
（责任编辑：陈久艺）

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